Gestion de patrimoine avec votre Notaire à Arras(62)
Qu’elle soit physique ou morale, la personne peut exprimer le besoin de se faire accompagner lors de la constitution et/ou du développement de son patrimoine. Le notaire apparaît alors comme un partenaire idéal à mesure de l’évolution des actifs détenus. En effet, les besoins varieront selon la consistance du patrimoine. Ces besoins seront notamment différents en fonction de la composition du patrimoine qui peut être constitué d’actif tant mobiliers qu’immobiliers.
La mission du Notaire
La mission du notaire en la matière consistera à comprendre et recueillir toutes informations utiles afin de conseiller la solution la plus adaptée à son interlocuteur, que celle-ci soit une personne physique ou morale. Son rôle primordial consistera à réaliser en priorité un bilan patrimonial.
Une fois ce bilan dressé, il s’agira pour le notaire d’identifier avec le client les objectifs à atteindre à la lumière des aspirations de ce dernier et à l’aune de sa situation tant personnelle que professionnelle. Il conviendra alors de définir une stratégie à mettre en place et les moyens d’actions permettant de parvenir aux objectifs déterminés initialement.
Optimisation fiscale
Lorsqu’il s’agit de faire fructifier son patrimoine tout en réduisant l’imposition, le notaire apparaît comme un acteur incontournable. Disposant des connaissances juridiques pour protéger le patrimoine de son client des aléas de la vie et le transmettre dans les meilleures conditions, le notaire devra allier les multiples facettes de la gestion de patrimoine.
Se caractérisant par son ésotérisme, la gestion de patrimoine fédère en effet plusieurs sujets qui s’entremêlent.
Derrière ce vocable générique, la gestion de patrimoine abrite une dimension juridique à travers les règles du démembrement de propriété, des régimes matrimoniaux, des libéralités, des successions mais aussi une dimension financière comme l’assurance-vie, les produits d’épargne et de placement, la gestion de portefeuille titres. À ces dimensions juridique et financière de la gestion de patrimoine vient se greffer la dimension fiscale sous le prisme de l’imposition des revenus du patrimoine immobilier et les produits de défiscalisation immobilière, l’impôt sur le revenu ou encore l’impôt sur la fortune immobilière.
Face à la complexité des règles intéressant la gestion de patrimoine et l’importance des enjeux qui y sont associés, il est capital d’être bien entouré.
Maître LOUH-EL RHRIB sera ravie de vous exposer les règles applicables à votre situation et de vous proposer diverses simulations pour vous aider à faire un choix éclairé.
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